2020 保險課稅養成實戰 一堂課抓住高資產客戶訂單

課程創作: 封昌宏

課程適合地區:台灣

課程影片總長度: 4.9小時

最後更新日期:2020-06-08

觀看期限:5 年

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課程介紹

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從 2002 年起的遺產稅實質課稅原則,到 2006 年的所得基本稅額條例上路後,要保人與受益人不同人的保險給付課稅爭議不斷。加上保險商品推陳出新,稅法追不上保險商品的變更,更加深了保險課稅的爭議。

現今保險課稅的爭議不斷延燒,導致保險規劃複雜度與難度大幅提高,但保險仍是高資產客戶做為傳承規劃時無法被取代的金融工具之一。所以,只有做好準備的金融保險從業人員,才有機會替高資產客戶做好正確又專業的保險稅務規劃,當然也就更容易取得客戶的信任與依賴,漂亮地贏得高額保單,創造業績高峰。

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由於保險與稅法各屬於不同的專業領域,懂保險法者通常不懂稅法,因此在市面上的書籍或是課程中,較少談到保險課稅實務的問題,或是有資訊上的偏誤。也因為稅法具有高度的繁雜性,在訂立保險契約時若有所疏忽,未來很可能遭到國稅局查核補稅並加罰的下場。

為了協助保險從業人員,以及社會大眾能更清楚的瞭解各項稅務風險,封昌宏老師將在本課程以更詳細、更實務的方式,仔細解析保險契約的稅務風險,讓買保險者可預先做好規劃,避免訂立錯誤的保險契約,減少不必要的課稅風險。

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封昌宏老師的法稅學養深厚,是極少數有產官學三方實務經驗的保險稅務權威。老師在國稅局從基層稅務服務,到擔任各層級的主管,除了熟稔稅務相關法令外,更瞭解國稅局課稅的實務運作。加上從國稅局退休後,被禮聘到保險公司,提供績優保險業務主管稅務相關法令的顧問諮詢服務,因此深切瞭解保險從業人員拿不到訂單的痛點,以及客戶常遭遇到的保險稅務問題。

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為了解決市場龐大需求,封昌宏老師將國稅局及保險公司多年的實務經驗,用最實務的觀點來談保險課稅的問題,打造出目前市場上獨一無二的線上課程,嘉惠更多的金融保險從業人員。

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保險課稅實務的書籍,通常文字量大,且法律文字艱澀難懂造成讀者無法輕易掌握關鍵重點,而市場上的實體課程授課時數偏短,導致講師無法全面詳實的介紹全貌。因此封昌宏老師製作成最完整的「保險課稅」線上課程,讓學員們一堂課養成保險課稅的實戰能力,輕鬆抓住高資產客戶的訂單。

本課程包括人身保險及財產保險的重要稅務問題,全面解構保險與課稅之間的關聯性,包含人壽保險課稅、年金保險課稅、投資型保險課稅到企業留才保險規劃等實務內容,可使學員具有協助高資產客戶做出正確保險規劃的能力;並減少錯誤、不當的保險規劃導致自身可能的法律風險。

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本課程有提供團購優惠方案,50 人以上團購就可取得超優惠價格,歡迎各通訊處與我們聯絡。請代表窗口與 9 比 1 客服信箱 contact@9vs1.com 聯繫。


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律師、會計師、記帳士、地政士、保險人員,是經常會遇到客戶詢問有關保險稅務問題的財富管理人員,此課程可讓學員了解保險契約與稅法的實務運用,使學術理論與實務運作接軌,是業界奪得業績的最佳利器。

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本課程可能因法令更新,而具有時效性。因此,本課程觀看學習期限為學員購買後 5 年,例如:學員於 2020 年 6 月 30 日購買,觀看學習期限為 2025 年 6 月 29 日止。

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單元一 保險與課稅的關係
單元二 保險預留稅源的規劃
單元三 保險財產分配的功能
單元四 人壽保險課稅實務 Ⅰ
單元五 人壽保險課稅實務 Ⅱ
單元六 年金保險課稅實務
單元七 投資型保險課稅實務
單元八 企業保險課稅實務 Ⅰ
單元九 企業保險課稅實務 Ⅱ

學員上課後會學到什麼或能做什麼

  • 以保險契約預留稅源
  • 以保險契約分配財產
  • 如何安排要保人、被保險人及受益人
  • 評估保險契約被課稅的風險
  • 為企業規劃退休留才的保單

學員上課前需具備哪些軟、硬體設備或常識

  • 順暢的網路環境
  • 對保險法有基本的認識
  • 對所得稅法有基本的認識
  • 對遺產及贈與稅法有基本的認識
  • 對所得基本稅額條例有基本的認識

課程適合對象

  • 保險業務人員
  • 銀行理財專員
  • 會計師、律師、記帳士、地政士
  • 高資產者有資產傳承需求者
  • 己買很多保單或正想要買保單的人

老師介紹

insurance and tax instructor Dr Feng
封昌宏
經歷:
  • 現職成功大學法律系兼任助理教授
  • 南山人壽保險公司協理
  • 財政部南區國稅局簡任稽核兼代科長
  • 台灣金融研訓院菁英講座講師(2015 ~ 2018)
  • 信託商業同業公會特約講座講師
學歷:
  • 成功大學法學博士
  • 成功大學法學碩士
  • 東吳大學經濟學碩士
  • 逢甲大學財稅系學士
著作:
  • 保險課稅實務(元照出版)
  • 遺產及贈與稅之理論與實務(財團法人台灣金融研訓院)
  • 不動產租稅規劃(財團法人台灣金融研訓院)
  • 信託稅法與實例解析(財團法人台灣金融研訓院,與王志誠教授合著)
  • 基本人權與納稅義務:納稅者權利保護法逐條釋義(元照出版,與許育典教授合著)
  • 商業會計法(元照出版,與王志誠教授合著)
  • 富人稅了沒?(財團法人台灣金融研訓院)
  • 租稅救濟法及實務(新陸書局,與蘇麗娥、李文欽合著)
  • 人身保險與稅法(臺灣工商稅務,與邱家綺合著)

課程評語與問答