保險醫生教你輕鬆懂保險

課程創作:曾元譽

課程適合地區:台灣

課程影片總長度: 4.9小時

上架日期:2018-10-01

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課程介紹

保險疑難雜症大解惑|告訴你業務沒說的重點

「保險」就是用您負擔起的錢,去承擔您所負擔不起的風險。國人愛買保險,但又會擔心買的保單保障不夠變成花錢保心酸,在錢包越來越薄的時代,保險的花費更應該花在刀口上。不過對於保險,多數人了解的只是冰山一角,我們只覺得保險重要,卻搞不清楚該買哪些保障;想規劃保單,卻不知道怎麼買最划算。密密麻麻的條款,業務員滔滔不絕的話術,都讓原本就所知甚少的保險變得更加難以理解。

目前社會的氛圍不太能接受的是保險的行銷方式,與業務人員的態度,但不可否認的,保險對每個人、每個家庭都是相當重要的。再者,保險經過商品化,在商品化的過程會名列許多條款,但條款的繁瑣也讓我們不易理解,因此自己在規劃的過程就會產生資訊落差。當買保險的人沒有做足功課,賣保險的人沒有說清楚,就很容易導致後續的理賠爭議與糾紛,在一傳十、十傳百的情況下,就讓大眾產生買保險都不會理賠的誤解。

保險醫生教你自我診斷|化身保險專家保護權益

我們平常生活用不到,卻每年都要付錢,買的時候嫌太多,用的時候又嫌太少,保險不但琳瑯滿目又複雜難懂,有不同的險種、不同的給付條件,要完全弄懂需要花費極多的時間,只聽信業務員的話術又怕不符合自己的需求,因此對消費者而言,了解如何規劃一份適合自己的保單,是絕對有其必要性。

別再被保險搞到暈頭轉向了!擁有十多年業界經驗的「保險醫生」曾元譽老師有感於上述的現象,於是成立了「網路保險醫生」的平台,希望將保險的銷售與諮詢分流,也就是讓具有專業知識的顧問,負責向消費者提供中立、客觀的諮詢意見,而不用承擔銷售責任,使整個保險生態更為健康,消費者也不用再當冤大頭,可以買到真正符合自己的需求,在發揮保險的價值與意義的同時,也維護自身與家人的權益。

聰明學保險|省錢又保障

為了能讓更多人得到專業的保險知識,曾元譽老師以他在「網路保險醫生」的豐富經驗在9比1開設了這門課程。透過本課程充實的保險知識,你能了解保險中最常見、也困擾最多人的問題。並學會將內容編寫成實用工具書,讓你馬上變身保險專家,能夠以自己的判斷請業務員按照工具書中的表格提案,以及輕鬆瞭解各家保險條款的差異,不落入業務的銷售話術陷阱裡。

曾元譽老師也會為大家剖析保險的層層內幕,用淺顯易懂的說明、案例與表格,讓你用最短的時間掌握各類保險規劃的重點。就讓我們一起來跟著「保險醫生」曾元譽老師了解完整的保險知識,學會診斷自己的保險規劃,將手上能運用的錢發揮最大效益,進而為自己與家庭提供完美的人生保障!

課程綱要

本課程共包含 10 個單元,以下為課程綱要:

    單元 1:你真的需要保險嗎?
  1. 1-1 保險是什麼?(保險的功能與意義)
  2. 1-2 為什麼許多人討厭保險?
  3. 1-3 當你想到需要保險時,該如何開始(保險規劃流程)
  4. 1-4 什麼樣的保險規劃最適合你?
    單元 2:保險規畫的五大陷阱
  1. 2-1 五大陷阱的影響
  2. 2-2 如何釐清規畫目的
  3. 2-3 簡單搞懂保險商品全貌
  4. 2-4 終身與定期險哪個好?退還保費真划算?
  5. 2-5 詳閱條款並比較差異
  6. 2-6 保險公司的品牌價值迷思
    單元 3:如何自己做好需求分析
  1. 3-1 先看懂自己原有的保單
  2. 3-2 釐清各類風險中,發生哪一項對你的影響最大
  3. 3-3 每一個風險發生時,多少額度是安全存量
  4. 3-4 評估自我狀況
  5. 3-5 保費分布原則
  6. 3-6 把需求與能力表格化
    單元 4:如何找到合適的實支實付保險
  1. 4-1 什麼是實支實付保險?
  2. 4-2 為什麼實支實付很重要?
  3. 4-3 有哪些規格需要注意
  4. 4-4 為何門診手術的理賠方式很重要?
  5. 4-5 保障沒有終身怎麼辦?
  6. 4-6 雙實支實付的優勢
  7. 4-7 理賠案例
    單元 5:如何規劃合適的長照保險
  1. 5-1 什麼是長照保險(分類與定義)
  2. 5-2 巴氏量表與失能(殘扶)險的差異
  3. 5-3 為什麼很重要
  4. 5-4 有哪些規格是必須要注意的
  5. 5-5 如何選擇額度
    單元 6:面對癌症風險,如何規劃
  1. 6-1 面對癌症醫療會花那些錢?
  2. 6-2 癌症,哪些險種有理賠?如何賠?
  3. 6-3 什麼是療程型防癌險?要注意什麼?
  4. 6-4 什麼是重大疾病險,與重大傷病、特定傷病與的差異,要注意什麼?
  5. 6-5 終身與定期險哪個好?退還保費真划算?
  6. 6-6 什麼是一次給付型防癌險?要注意什麼?
    單元 7:壽險要身故了才賠,有必要買嗎?
  1. 7-1 什麼是壽險?
  2. 7-2 用壽險可以解決哪些問題?
  3. 7-3 有哪些工具可以選擇?
    單元 8:退休規畫跟保險如何搭配?
  1. 8-1 退休是什麼?
  2. 8-2 退休規畫為何重要?
  3. 8-3 如何做好計畫?
  4. 8-4 有哪些工具可用?
  5. 8-5 別忘了,退休金也有風險
    單元 9:人壽保險名詞大講堂
  1. 9-1 常用保單名詞
  2. 9-2 保單不想要了,有哪些方式可解決?
  3. 9-3 如果沒繳保費,會發生甚麼狀況?
    單元 10:科技浪潮下的金融保險業
  1. 10-1 保險產業架構
  2. 10-2 哪些新科技會影響?
  3. 10-3 政府政策走向
  4. 10-4 未來樣態
  5. 10-5 新世代從業人員該具備的能力
  6. 10-6 銷售不再是重點,規畫師才是主流

學員上課後會學到什麼或能做什麼

  • 了解如何運用保險保障自己與家庭
  • 快速分析自己或朋友需要甚麼保障
  • 了解自己的保單內容及條款限制
  • 輕鬆掌握保單規劃重點,不花冤枉錢
  • 定時更新並增加新的保險知識或相關議題

學員上課前需具備哪些軟、硬體設備或常識

  • 穩定的網路環境
  • 認同保險的價值
  • 清晰的頭腦

課程適合對象

  • 想徹底了解保險的新手
  • 想要做好風險規劃的人
  • 尋找適合自己保險的人
  • 想對保單檢視或調整的人
  • 預防重大疾病或意外的人
  • 為退休做規劃的人

老師介紹

曾元譽

擁有 10 年保險工作資歷,以將保險資訊公開透明讓大家有一個公平的消費環境為職志,推廣家家戶戶都有一張保險執照、自己的保險自己做。提供專業服務,讓消費者能夠買對不買貴,並享有以消費者最大利益出發的所有相關服務,期待為沉默已久的消費者發聲。

  • 經歷:「網路保險醫生」發起人
  • 保險年資:10 年
  • 認證獎項:IQA 國際繼續率獎、MDRT 百萬圓桌會員
  • 專業證照:人身保險業務員合格、投資型商品合格、外幣商品合格、產物保險業務員合格
  • 專長:保險規劃實務、需求分析、理賠協助
  • 目前任職:台名保經處經理

課程評語與問答